运用“反诈重器” 兴业银行天津分行 筑牢客户资金防线

“真的太感谢你们了！差一点我的钱就被骗走了。”近日，一位74岁的老人走进兴业银行天津雅云里社区支行，对工作人员连声道谢。

今年9月，这位客户来到雅云里社区支行，要求转账5万元至某会展服务有限公司的账户。经了解，客户自称是转账至该公司缴纳“参展费”，将收藏品运送至海外展览，而“该公司”仅向客户提供一份未有盖章的藏品文件，且无合同文书。工作人员听老人简述后，判定此项业务不符合老龄客户交易习惯。客户却深信不疑，经工作人员劝阻后仍执意转账。工作人员迅速联系反诈民警，警银协同现场与客户及收费公司进行沟通，确定客户被骗后，耐心为客户普及反诈知识，最终客户放弃向对方公司转账。民警对兴业银行天津分行履行金融企业责任担当、积极推进打击治理电信网络诈骗工作表示肯定。

近年来，电信网络诈骗严重影响人民人身财产安全和社会和谐稳定。兴业银行依托“企业级数字化智能反欺诈平台”平台，积极践行以人民为中心发展思想，运用数字化技术重点打造的“反诈重器”，切实维护金融消费者合法权益。兴业银行天津分行积极践行“金融为民”思想，按照监管部门统一部署，将打击治理电信网络诈骗作为维护金融安全、保障人民群众财产安全的重中之重，扎实推进涉诈“资金链”精准治理工作。

今年10月，昆纬路支行接到平台预警，某老年客户资金归集后线上向陌生异地企业转账70万元，转出对手方为异地某农牧有限公司。工作人员迅速展开排查，经查询该收款企业经营异常存在风险。分行反诈专员经核查初步判定客户疑似遭受电信诈骗。支行立即联系客户进行核实并保持原有管控，联系当地反诈中心协同合作，成功拦截客户转账可疑交易资金70万元。两天后，该客户被反诈中心认定为疑似受害者。支行对客户进行短期保护性止付，切实保障了客户资金安全。

兴业银行天津分行将持续做好客户账户电信网络诈骗排查治理工作，为客户提供便捷金融服务的同时，筑牢客户资金防线，保护好“钱袋子”，为维护社会安全稳定贡献金融力量。